Kriterien bei der Suche nach einem Pensionierungsberater

Kriterien eines Pensionsberaters

Mögliche Kriterien bei der Suche eines Pensionsberaters

Wichtig ist, die Rolle eines Pensionierungsberaters richtig zu definieren: Sie brauchen keinen Verkäufer, sondern einen Berater – und zwar einen unabhängigen. Im Vordergrund einer Pensionierungsberatung stehen keine Produkte, sondern umfassende und auf die Gesamtvermögenssituation ausgerichtete Massnahmen.

Die Dienstleistung der Pensionierungsberatung wird von verschiedensten Gesellschaften angeboten. Vertrauen ist das Fundament jeder Geschäftsbeziehung. Stimmt das Bauchgefühl, sollten weitere Faktoren abgeklärt werden, um den passenden Pensionierungsberater zu finden. Nachfolgend finden Sie mögliche Kriterien, die bei der Wahl der passenden Fachperson ausschlaggebend sein können:

Grafik: Kriterien Pensionsberater

Kriterien für einen Pensionsberater

Spezialisierung / Ausrichtung

  • Kennt der Berater Ihre Situation und Bedürfnisse und geht er darauf ein?
  • Ist die Beratung umfassend und professionell?
  • Auf welche Bereiche ist der Berater spezialisiert?
  • Ist die Stellvertreter-Regelung gewährleistet?
  • Wie wird auf Sonderwünsche reagiert?

Transparenz

  • Werden Provisionsabrechnungen von Produktanbietern  oder Banken auf Wunsch offen gelegt?
  • Werden die für den Kunden anfallenden Kosten und Gebühren separat und transparent ausgewiesen?
  • In welcher Form wird der Kunde über Provisionen / Retrozessionen informiert?
  • Wird die Entschädigung des Beraters klar vereinbart und in einer Offerte festgehalten?
  • Ist der Berater bereit, schriftlich zu bestätigen, dass er alle offenen und versteckten Provisionen gegenüber dem Kunden offen legt?

Interessenlage

  • „Muss“ der Berater eigene Finanzprodukte (Versicherungen, Anlagefonds etc.) vertreiben?
  • Profitiert der Berater beim Einsatz teurer Finanzprodukte, die höhere Provisionen auslösen?
  • Stehen Produkte oder die neutrale Beratung im Vordergrund?
  • Sind die Prozesse so gestaltet, dass die Interessen der Kunden an oberster Stelle stehen?

Kosten des Pensionierungsberaters

  • Wie hoch ist bei einer Beratung gegen Honorar der Stundenaufwand?
  • Wie hoch sind die Kosten von vorgeschlagenen Finanzprodukten?
  • Werden Provisionen an den Kunden zurück erstattet oder fliessen sie in die Kasse des Beraters?
  • Gibt es versteckte Kosten?

Bei der Suche nach dem richtigen Finanzberater sollte systematisch vorgegangen werden. Überlegen Sie sich, welche Kriterien für Sie am wichtigsten sind und fragen Sie den Berater, wie er bei den entsprechenden Punkten vorgeht. Wie bei allen wichtigen Entscheiden kann es sinnvoll sein, verschiedene Möglichkeiten genauer zu überprüfen. Erkundigen Sie sich bei mindestens zwei oder besser drei Institutionen, bevor Sie sich für eine Beratung entscheiden. Ein erstes Gespräch ist in der Regel auch bei Honorarberatern kostenlos.

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