Weitere Dienstleistungen der VermögensPartner AG
Neben Unterstützung bei der finanziellen Organisation, Planung Bei einer Pensionierungsplanung geht es darum, die Finanzierbarkeit der Pensionierung zu überprüfen, Optimierungsmöglichkeiten aufzuzeigen und die Einkommens-, Vermögens- und Steuersituation langfristig zu prognostizieren. und Optimierung der Pensionierung Ausstieg aus dem Erwerbsleben. Das ordentliche Pensionierungsalter beträgt bei Frauen 64 Jahre, bei Männern 65 Jahre. Bei der Pensionierung ändert sich die Einkommens- und Vermögenssituation: Das Berufseinkommen (Lohn) wird durch die AHV- und Pensionskassenrente (oder Kapitalauszahlung) ersetzt und andere Vorsorgegelder (z.B. Säule 3a) müssen in das übrige Vermögen integriert werden. Eine Pensionierung vor- oder nach dem ordentlichen Pensionierungsalter ist in der Schweiz dank des flexiblen Rentenalters möglich. bietet die VermögensPartner AG auch folgende Dienstleistungen an:
Vermögensplanung
Ihre Lebenssituation und individuellen Ziele bestimmen Ihre finanziellen Bedürfnisse. Eine fundierte finanzielle Planung bringt nicht nur mehr Sicherheit in Ihre Zukunft, sondern zeigt auch Optimierungspotenzial in Bereichen wie Steuern, Vorsorge oder Geldanlage. Viele Kunden gelangen mit einer ganz konkreten Frage an uns, andere möchten einfach ihre finanzielle Vermögens- und Vorsorgesituation von einem Spezialisten durchleuchten lassen. Mehr erfahren Sie hier:
VermögensplanungWertschriften- und Depotanalyse
Das Wichtigste beim Geld anlegen ist, dass die Wertschriften Verbrieftes Vermögensrecht in Form einer Urkunde, wobei das Recht ohne Urkunde weder geltend gemacht noch übertragen werden kann. Zu den wichtigsten Wertpapieren gehören Aktien und Obligationen.
auf die individuellen Bedürfnisse abgestimmt sind und zu den restlichen Vermögenswerten und der aktuellen Steuersituation passen. Eine Analyse Ihrer Wertschriften soll die Depotstruktur, die Produkt- und Titelwahl, die Diversifikation, Begriff für die breite Streuung von Anlagen, um das Risiko von Verlusten zu streuen. Diversifikation ist teuer und nur einzelne Anlageprodukte eignen sich zur effizienten Diversifikation von Risiken. Der Anleger muss berücksichtigen, dass er das sogenannte systematische Risiko (Marktrisiko) von Wertschriften nicht reduzieren kann.
sowie die Kosten- und Gebührenstruktur hinterfragen. Wir analysieren Ihre Wertschriften aus absolut bankenunabhängiger Sicht und zeigen detaillierte Verbesserungsmöglichkeiten und Alternativen auf. Ein konkreter Anlagevorschlag und Umsetzungsplan zeigen, welche Schritte in die Wege geleitet werden sollten, um die gewünschten Ziele zu erreichen. Mehr erfahren Sie hier:
Wertschriftenanalyseauf die individuellen Bedürfnisse abgestimmt sind und zu den restlichen Vermögenswerten und der aktuellen Steuersituation passen. Eine Analyse Ihrer Wertschriften soll die Depotstruktur, die Produkt- und Titelwahl, die Diversifikation, Begriff für die breite Streuung von Anlagen, um das Risiko von Verlusten zu streuen. Diversifikation ist teuer und nur einzelne Anlageprodukte eignen sich zur effizienten Diversifikation von Risiken. Der Anleger muss berücksichtigen, dass er das sogenannte systematische Risiko (Marktrisiko) von Wertschriften nicht reduzieren kann.
sowie die Kosten- und Gebührenstruktur hinterfragen. Wir analysieren Ihre Wertschriften aus absolut bankenunabhängiger Sicht und zeigen detaillierte Verbesserungsmöglichkeiten und Alternativen auf. Ein konkreter Anlagevorschlag und Umsetzungsplan zeigen, welche Schritte in die Wege geleitet werden sollten, um die gewünschten Ziele zu erreichen. Mehr erfahren Sie hier:
Gesamtvermögensstrukturierung
Die Renditeoptimierung beginnt mit der richtigen Strukturierung des Gesamtvermögens. Jede Vermögenskategorie Darunter versteht man die Unterteilung des Vermögens in verschiedene Anlageklassen. Die häufigsten Unterscheidungsmerkmale sind das eingegangene Risiko, die steuerliche Behandlung oder die zeitliche Verfügbarkeit der Gelder.
hat andere Eigenschaften in Bezug auf Risiko, Im Zusammenhang mit Wertschriften ist mit Risiko das Kursschwankungspotenzial gemeint. Je höher das Risiko, desto höher die Kursschwankungen. Rendite, Prozentuale Wertveränderung einer Anlage über einen bestimmten Zeitraum.
Liquidität, Gelder, die einem Unternehmen oder einer Privatperson sehr rasch zur Verfügung stehen. Bei Wertschriften gibt die Liquidität an, wie schnell die Anlage in Geld umgemünzt werden kann.
Besteuerung und Gebühren. Es ist unsere Überzeugung, dass nicht einzelne voneinander getrennte Massnahmen zum Erfolg führen, sondern die langfristig aufeinander abgestimmte Organisation aller Vorsorge- und Vermögensbestandteile. Mehr erfahren Sie hier:
Gesamtvermögensstrukturierunghat andere Eigenschaften in Bezug auf Risiko, Im Zusammenhang mit Wertschriften ist mit Risiko das Kursschwankungspotenzial gemeint. Je höher das Risiko, desto höher die Kursschwankungen. Rendite, Prozentuale Wertveränderung einer Anlage über einen bestimmten Zeitraum.
Liquidität, Gelder, die einem Unternehmen oder einer Privatperson sehr rasch zur Verfügung stehen. Bei Wertschriften gibt die Liquidität an, wie schnell die Anlage in Geld umgemünzt werden kann.
Besteuerung und Gebühren. Es ist unsere Überzeugung, dass nicht einzelne voneinander getrennte Massnahmen zum Erfolg führen, sondern die langfristig aufeinander abgestimmte Organisation aller Vorsorge- und Vermögensbestandteile. Mehr erfahren Sie hier:
Neutrale Vermögensverwaltung ohne Provisionen
Wir sind überzeugt, dass die Kosten- und Gebührenkontrolle einen wichtigen Beitrag zu einer Steigerung der Nettorendite Die tatsächliche Rendite einer Anlage oder eines Portfolios nach allen Kosten.
leistet. Unser Anlagekonzept basiert zu einem grossen Teil auf indexnahen und kostengünstigen Investitionen wie ETFs. Abkürzung für den englischen Begriff Exchange Traded Funds oder Indexaktie. Indexaktien haben das Ziel, die Wertentwicklung eines bestimmten Indices wie zum Beispiel den SMI nachzubilden. Da bei einer Indexaktie auf ein aktives Management der Gelder verzichtet wird, fallen die jährlichen Gebühren deutlich tiefer aus als bei einem üblichen Aktienfonds. Der Anleger kann je nach Index trotzdem von einer breiten Diversifikation profitieren.
Als Ihr persönlicher Vermögenskoordinator konsolidieren wir einzelne Bereiche wie beispielsweise Wertschriften, Vorsorgegelder und Liegenschaften und stimmen diese regelmässig aufeinander ab. Dadurch können mögliche Risiken in der Gesamtvermögensstruktur frühzeitig erkannt und reduziert, sowie die Rendite nach Steuern und Gebühren massgeblich erhöht werden. Wir arbeiten ausnahmslos ohne Retrozessionen. Sammelbegriff für Rückvergütungen von Banken und Produktanbietern an einen Vermögensverwalter. Diese Rückvergütungen sind mit Provisionen vergleichbar und weit verbreitet. Für den Kunden sind sie im Normalfall nicht sichtbar. Sie werden sowohl bei Börsentransaktionen als auch beim Einsatz bestimmter Produkte wie Anlagefonds oder strukturierten Produkte bezahlt. Sie können einmalig oder regelmässig wiederkehrend bezahlt werden. Mehr erfahren Sie hier:
Vermögensverwaltung ohne Retrozessionenleistet. Unser Anlagekonzept basiert zu einem grossen Teil auf indexnahen und kostengünstigen Investitionen wie ETFs. Abkürzung für den englischen Begriff Exchange Traded Funds oder Indexaktie. Indexaktien haben das Ziel, die Wertentwicklung eines bestimmten Indices wie zum Beispiel den SMI nachzubilden. Da bei einer Indexaktie auf ein aktives Management der Gelder verzichtet wird, fallen die jährlichen Gebühren deutlich tiefer aus als bei einem üblichen Aktienfonds. Der Anleger kann je nach Index trotzdem von einer breiten Diversifikation profitieren.
Als Ihr persönlicher Vermögenskoordinator konsolidieren wir einzelne Bereiche wie beispielsweise Wertschriften, Vorsorgegelder und Liegenschaften und stimmen diese regelmässig aufeinander ab. Dadurch können mögliche Risiken in der Gesamtvermögensstruktur frühzeitig erkannt und reduziert, sowie die Rendite nach Steuern und Gebühren massgeblich erhöht werden. Wir arbeiten ausnahmslos ohne Retrozessionen. Sammelbegriff für Rückvergütungen von Banken und Produktanbietern an einen Vermögensverwalter. Diese Rückvergütungen sind mit Provisionen vergleichbar und weit verbreitet. Für den Kunden sind sie im Normalfall nicht sichtbar. Sie werden sowohl bei Börsentransaktionen als auch beim Einsatz bestimmter Produkte wie Anlagefonds oder strukturierten Produkte bezahlt. Sie können einmalig oder regelmässig wiederkehrend bezahlt werden. Mehr erfahren Sie hier:
Liegenschaftsfinanzierung
Viele träumen von den eigenen vier Wänden. Das richtige Finanzierungskonzept gibt langfristig Sicherheit, spart Kosten und reduziert die Steuerlast. Wird Fremdkapital eingesetzt, sollte bei allen Überlegungen die gesamte Einkommens-, Vermögens- und Vorsorgesituation betrachtet werden. Neben einer neutralen Finanzierungsberatung dürfen Sie von uns auch erwarten, dass wir verschiedene Hypothekarangebote miteinander vergleichen und für Sie die günstigste Lösung finden. Mehr erfahren Sie hier:
Liegenschaftsfinanzierung
Haben Sie Fragen zu unseren Dienstleistungen? Kontaktieren Sie uns: +41 52 224 43 43. Wir freuen uns auf Ihren Anruf.
